Que puis-je faire pour vous ?
Vous écouter, vous informer et vous guider dans la prise des décisions
QU’EST-CE QU’UN CONSEILLER EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE ?
Le conseiller en sécurité financière est le professionnel qui vous guide
dans la mise en place d’une fondation solide sur laquelle bâtir un patrimoine
MÉTHODE DE TRAVAIL
Analyse financière personnalisée
Nous analysons ensemble votre situation actuelle, vos revenus, vos dépenses et vos objectifs.
Ce diagnostic constitue la base de toute recommandation.
Évaluation des risques
Nous identifions les scénarios pouvant affecter votre stabilité financière :
perte de revenus, maladies, accidents ou décès.
Sélection des produits adaptés
Je sélectionne parmi les meilleures options sur le marché celles qui correspondent à votre profil
et à votre budget, en vous expliquant clairement leurs avantages et conditions.
Suivi périodique
Je planifie des révisions annuelles ou lors de changements importants dans votre vie
afin d’assurer que votre plan s’accorde toujours à vos objectifs financiers.
Optimisation
Je révise votre stratégie annuellement ou au besoin pour :
adapter vos protections d’assurance si nécéssaire,
rééquilibrer votre portefeuille de placement et gérer les risques.
MON APPROCHE REPOSE SUR UNE CONNAISSANCE APPROFONDIE DE VOTRE SITUATION, UNE COMPREHENSION RÉELLE DE VOS BESOINS
ET LA SUGGESTION DE SOLUTIONS SUR MESURE.
CHAQUE ETAPE VISE À VOUS AIDER À PRENDRE DES DECISIONS ÉCLAIRÉES.
POUR QUOI ME CHOISIR COMME VOTRE CONSEILLÈRE EN SÉCURITÉ FINANCIÈRE ?
Je cherche d’abord à créer un lien de confiance
Je propose des solutions et non seulement des produits
Je tiens à éduquer mes clients
J’agis selon un strict code de déontologie
Je travail avec les compagnies d’assurance leaders au Canada
À QUOI RESEMBLE UN APPEL DE DÉCOUVERTE
Accueil
Je privilégie une vidéoconférence plutôt qu’un appel téléphonique car les êtres humains communiquons en grande partie avec nos gestes.
À défaut, de la vidéoconférence on peut communiquer par téléphone. Ce qui n’est pas possible est de substituer ce premier contact par des messages Whats App ou des courriels.
Les premières minutes de l'appel permettent de me présenter, de commencer une conversation simple et d'établir une ambiance de confiance.
Écoute des besoins
Je vous pose une série des questions dans le but de comprendre votre situation globale et la raison principale qui vous pousse à chercher un conseiller en sécurité financière.
Clarification des objectifs
Je vous aide à préciser et à prioriser vos objectifs financiers. Par exemple : achat d’une maison en 5 ans.
Aperçu des solutions
Je vous explique comment je peux vous aider, le plan de travail à suivre et vous donne une ébauche des solutions possibles.
Conclusion
À la fin de l’appel, chacun d’entre nous évaluerons la pertinence d’aller de l’avant avec un plan de travail discuté.
Succinct et rapide
L’appel de découverte vise à comprendre votre situation financière globale et vos atteintes pour estimer si je suis en mesure de vous aider et si vous voulez poursuivre avec la démarche que je vous propose.
Cet appel n’est pas le moment de faire l’analyse des documents, de vous avancer des conseils professionnels approfondis sur une situation précise ou de vous recommander un produit spécifique.
